Estrategias basadas en datos para optimizar el intercambio de datos de Servicios financieros

Tony Bishop, SVP, Platform, Growth & Marketing
June 30, 2021

La rápida evolución de la economía digital está rehaciendo las organizaciones de servicios financieros a la vez que transforma su forma de crear y ofrecer valor. En el proceso, las empresas están creando, procesando y almacenando más información que nunca, lo que ha provocado una explosión de datos seguida de una aceleración de la transformación digital en el último año. A pesar de los desafíos disruptivos que todo ello crea, es imperativo darse cuenta de que todo ello puede aprovecharse para

• Enriquecer las experiencias de los clientes
• Aumentar los márgenes y las ventajas competitivas
• Ampliar las oportunidades de crecimiento
• Estas deberían ser funciones esenciales de cualquier sector, pero son fundamentales en el sector de los servicios financieros

Entonces, si pertenece al Sector de Servicios financieros, ¿qué debe hacer para alcanzar esos objetivos en una era de crecimiento explosivo de los Datos y transformación digital acelerada?

Debe replantearse y reinventar su Infraestructura IT para centrarse en optimizar el intercambio de Datos.

Echemos un vistazo más de cerca a lo que eso significa y por qué es necesario.

La intensidad de Data gravity está forzando un cambio fundamental en la estrategia de arquitectura de Infraestructura IT dentro del Sector de Servicios Financieros

Piense en los enormes conjuntos de datos generados dentro del Sector, sobre todo después de que la pandemia provocara un enorme salto (casi el doble de los registrados por las empresas de bienes de consumo envasados) en la aceleración digital, según una encuesta de McKinsey de 2020

Llevamos a cabo nuestra propia investigación, creamos una base de datos mundial y desciframos el código para medir, cuantificar y prever la creciente intensidad del ciclo de vida de creación de datos empresariales y su impacto en la Infraestructura IT. Se trata de una megatendencia denominada Data gravity, que sigue amplificándose a un ritmo explosivo en el Sector de Servicios financieros.

Ahora bien, si tomamos esa megatendencia y la combinamos con la aceleración de la Transformación Digital, las empresas de Servicios financieros se enfrentan a una serie de retos importantes, entre ellos :

• Crecimiento y competencia - presiones continuas sobre los márgenes, objetivos de monetización de Datos y competencia FinTech
• Complejidad y Riesgo Cibernético - preferencias cambiantes de los clientes y crecientes pérdidas por fraude
• Normativa y cumplimiento - diluvio normativo, normativas centradas en los datos e incesantes ciberamenazas
• Fusiones y adquisiciones - escala por consolidación, diversificación en líneas de negocio y adquisición de disruptores

Ya sea en los sectores de Banca minorista y comercial, Valores, Trading y Banca de inversión (IB), Gestión de patrimonios y activos o Aseguradoras, un cambio en la estrategia de infraestructuras que se centre en optimizar el intercambio de Datos es clave para:

• Desafiar las barreras de Data gravity
• Proteger los datos sensibles
• Hacer cumplir la normativa sobre datos
• Utilizar capacidades basadas en IA
• Reducir riesgos
• Reduciendo costes
• Aumentar los ingresos

Optimizar el intercambio de datos ayuda a proteger y atender a los clientes en todas las ramas de los servicios financieros

La Data gravity no sólo inhibe el rendimiento del flujo de trabajo de la empresa y aumenta los costes, sino que también plantea nuevos problemas de seguridad que se complican aún más por los requisitos normativos y otras limitaciones artificiales

Los ejecutivos de TI y los responsables de la toma de decisiones en bancos, cooperativas de crédito y otras instituciones financieras necesitan la capacidad de liderar una estrategia eficaz centrada en los Datos que capture, procese y conecte los Datos con todas las líneas de negocio relevantes

Banca minorista y comercial

Si trabaja en este sector, debe determinar:

¿Cómo proporciono una experiencia bancaria enriquecida al tiempo que ofrezco privacidad al cliente y protecciones contra el crédito y el fraude basadas en IA?

Es difícil de conseguir con las infraestructuras tradicionales porque crean barreras que afectan a la creación de Datos, los controles de entrada/salida y la capacidad de IA/aprendizaje automático. Por no hablar de que la gravedad de los Datos puede limitar gravemente los medios para operar la banca a escala mundial

Mediante la creación de una arquitectura centrada en los Datos que optimice el intercambio de datos, las empresas de banca minorista y comercial pueden:

• Proporcionar una experiencia bancaria competitiva
• Asegurar los Datos cerca del Cliente
• Localizar el riesgo y el fraude aumentados por IA
• Imponer el cumplimiento de los datos locales

Seguridad, comercio y banca de inversión

En el espacio actual de la Seguridad y el trading, utilizas la IA para todo, desde optimizar estrategias para batir al mercado (encontrar Alpha) hasta aprovechar las oportunidades de la banca de inversión. Por último, también tienes en tus manos la inversión ESG y los Datos alternativos.

Sin embargo, en la economía digital actual, varias barreras pueden interponerse en su camino, incluidas las limitaciones en la preparación para la IA/aprendizaje automático, la capacidad de negociación global y los controles de entrada/salida.

Mediante la optimización del intercambio de datos en valores, negociación y banca de inversión, puede:

• Crear estrategias de negociación competitivas
• Integración segura de datos de terceros
• Localizar las interacciones de banca de inversión basadas en IA
• Imponer el cumplimiento de los datos locales

Gestión de patrimonios y activos

Si es gestor de patrimonio o trabaja en una empresa de inversión, está intentando crear una experiencia de asesoramiento diferenciada con los clientes, así como incorporar fuentes de datos y perspectivas alternativas para mantener una ventaja competitiva. Esto se ve reforzado por la combinación de estrategias con el seguimiento y la elaboración de informes basados en IA;

Al igual que otras partes del Sector de Servicios financieros, las empresas de gestión de patrimonios y activos se enfrentan a retos con las capacidades de IA/aprendizaje automático y los controles de entrada/salida. Sin embargo, también se enfrentan a retos relacionados con la creación y el uso de Datos. Además, la gravedad de los datos puede afectar a estas empresas a escala mundial; Por lo tanto, si se infunde una estrategia de intercambio de Datos optimizada en su arquitectura, puede:

Obtener todas las ventajas de los sectores de valores, negociación y banca de inversión, al tiempo que ofrece una experiencia de asesoramiento que le diferencia de sus competidores.

Aseguradoras y reaseguradoras

Obviamente, este es otro sector que depende en gran medida de enriquecer las experiencias de clientes y consumidores, protegiendo al mismo tiempo sus datos. Si trabaja en el ámbito de las Aseguradoras o reaseguradoras, es probable que utilice la IA como parte de sus procesos de gestión de riesgos y suscripción

Los retos de una arquitectura tradicional afectarán a la creación y uso de datos omnicanal, la entrada/salida, las capacidades de IA/aprendizaje automático y los medios para realizar negocios a escala global. De hecho, hasta 2024, se estima que las Empresas G2000 del Sector Aseguradoras se enfrentarán a una aceleración de la intensidad de Data gravity que se espera haya crecido a una tasa anual compuesta del 143% a nivel global.

Optimizar el intercambio de Datos en los sectores Aseguradoras y Reaseguradoras significa:

• Proporcionar una experiencia aseguradora competitiva
• Localizar sus productos y servicios basados en IA
• Imponga el cumplimiento de los datos locales al tiempo que garantiza la integración de datos de terceros

Lograr un intercambio de datos optimizado requiere una plataforma empresarial omnipresente que funcione de forma ubicua y bajo demanda, aumentada por inteligencia en tiempo real para servir mejor a clientes, socios y empleados a través de interacciones habilitadas digitalmente en todos los canales, funciones empresariales y puntos de presencia

Cómo superar los retos de la Transformación Digital y las barreras de Data gravity en los servicios financieros

Si pertenece al Sector de los servicios financieros, le animo a que eche un vistazo a la última entrada de nuestra biblioteca "Pervasive Datacenter Architecture (PDx™): The Optimizing Servicios financieros Datos Exchange Solution Brief.

Notará que dice, "Transformación Digital Impulsada por Datos" Eso es intencional porque tiene que convertir sus Datos en un activo estratégico.

"En un mundo cada vez más digital, estar centrado en el cliente significa estar centrado en los datos", explica Santhosh Pillai, arquitecto jefe y gestor de datos de ABN AMRO Bank, en este artículo de The Wall Street Journal. "Sobre todo en la era posterior a la COVID-19, las Empresas no pueden reunirse cara a cara con los clientes, por lo que dependen más de los Datos y las Perspectivas analíticas".

Este resumen de soluciones proporciona a los líderes empresariales y tecnológicos de los servicios financieros una estrategia codificada y un enfoque de soluciones para implementar la transformación digital impulsada por los datos, obtener una ventaja competitiva y desbloquear nuevas oportunidades de crecimiento.

Descargue su copia del nuevo resumen de la Optimizing Financial Services Data Exchange Solution Brief para obtener más información.